上海打掉一個詐稱投資養老院的犯罪團伙,辦案部門提醒——增強防騙意識,慎重選擇投資
時間：2022-10-01 11:13 來源： 作者：小佳 人瀏覽
上海市靜安區人民法院近期對蔡某某非法吸收公眾存款案作出一審判決。蔡某某曾為某公司員工，該公司虛構投資養老院、認購養老床位等事實，誘導老年人購買旗下投資理財產品，非法吸收資金達2.7億余元，吸收的資金均未實際投入生產經營。
在此類違法犯罪中，犯罪團伙根據老年人心理特點，開展溫情攻勢，一步步騙取信任，進而騙走老年人的錢財。辦案部門提醒，老年人要加強甄別能力，警惕各種糖衣炮彈，管好自己的錢袋子；全社會應加強對老年人的關心愛護，加大反詐宣傳力度，幫助他們提高防騙意識。
編者
今年7月底，上海市靜安區人民法院對被告人蔡某某非法吸收公眾存款案作出一審判決，判處其有期徒刑2年，并處罰金人民幣2萬元。
8年前，24歲的蔡某某入職成為上海某投資集團有限公司（以下簡稱H公司）的一名行政人員，后又擔任財務人員，主要負責工資發放、協助業務部門和社會不特定公眾簽訂理財產品合同、劃撥公司資金等工作。
在這些看似平常的工作背后，是一場專門針對老年人的騙局。H公司虛構投資養老院、認購養老床位等事實，誘導老年人購買旗下投資理財產品，非法吸收資金達2.7億余元，被害人多達900余名，該公司主要負責人均已受到法律的制裁。
在該案中，H公司通過開展老年人才藝比賽、外出觀光旅游等服務獲取老年人信任，從而得以實施集資詐騙、非法吸收公眾存款等犯罪。
通過攀關系、拉家常、舉辦文藝活動等方式，騙取老年人信任，推薦虛構的養老投資項目
我們接到報警，報警人稱在轄區辦公樓內的H公司投資了理財產品，但該公司無法兌付本金。上海市公安局靜安分局天目西路派出所案件辦理隊隊長張筍介紹，當時接到報案后，民警立即趕赴現場調查，經初步摸排，判斷H公司可能涉嫌非法集資。
隨著調查的深入，H公司的真實面目浮出水面。自2014年起，H公司實際控制人陳某某先后成立多家以投資、養老服務、投資管理為名的公司并擔任法定代表人。公司打著養老服務的旗號，雇用業務員，組織老年人才藝比賽、觀光旅游等活動，吸引社會不特定公眾，特別是60歲以上老年人參與。在活動中，陳某某等人鼓動老年人投資養老院、認購養老床位，承諾支付高額利息且保本付息，以公司名義吸收資金。
該公司舉辦的這些養老服務活動非常有迷惑性，誘騙老年人參加。靜安區人民檢察院辦案檢察官告訴記者，該公司業務員在老年人聚集的公園等地發放傳單，傳單主要內容是宣傳老年文藝活動等，并不會提到理財。但‘業務員’在組織的一次次活動過程中，都會推薦H公司的養老投資項目。久而久之，老人們就容易相信，進而購買。辦案檢察官說。
在辦案筆錄中，一名受害老人稱，從2016年開始，就認識了一個名叫曹某某的業務員，從他那里買過保健品，并一直有聯系。2017年，曹某某開始向她推薦投資買房養老，每月有利息。于是，當年10月，老人就轉給他20萬元，約定借款期限為一年，年利率15%；2018年1月，又轉給他11萬元。2018年5月，當老人沒有收到利息時，才懷疑自己上當受騙。
張筍介紹，在博取老年人信任的過程中，公司業務員往往會極盡所能和老年人攀關系、拉家常，對老年人施以小恩小惠，乃至認干爹干媽。有一對老夫妻，老太太是大學教授，其愛人是工程師。‘業務員’對他們噓寒問暖，無微不至。老夫妻投資其推薦的養老項目時，幾乎沒有懷疑。
辦案法官介紹，H公司還組織老年人前往其號稱在江蘇等地投資的養老院、農莊等進行體驗，并在開展的文藝活動中和老人接近，讓老年人加深對公司的信任。截至案發，先后有900余人投資，總金額達2.7億余元。
虛構養老院、房地產需要資金等事實，與客戶簽訂認購協議，以騙取錢財
實際調查發現，主犯陳某某用個人銀行賬戶收取被害人巨額投資款，但僅將1000余萬元轉入所謂的投資項目中。靜安區人民法院刑事審判庭法官沈玉青介紹，H公司所謂的投資項目，或查無實處，或無實際投入，或有拖欠并失聯，這些都與籌集資金規模明顯不成比例。但該公司在宣傳時，卻將自己描述成一個布局全國、實力雄厚的大型企業。
公安機關調查發現，除上海外，H公司在北京、黑龍江、山東、河南、海南等地都有關聯企業，但辦案民警實地走訪后發現，這些所謂分公司，要么開設幾個月后就關閉撤離，要么在注冊地并未實際經營，有的所謂注冊地在當地根本無法找到。
辦案民警介紹，為博取受害人的信任，陳某某宣稱蘇州某養老院是H公司投資的產業，老年人投資購買床位后，不僅可以自己居住，還可以出租謀利。經調查發現，涉事養老院由蘇州本地企業經營，陳某某與企業負責人商談稱要購買企業股權，以低價安排老人體驗入住。但雙方簽訂協議后，H公司并未按照協議支付相應款項，為此還被該企業提起民事訴訟。
根據公安機關查明的事實，靜安區人民檢察院對H公司實控人陳某某及7名其他直接責任人員提起公訴。靜安區人民法院經審理查明，陳某某虛構養老院、果園、房地產需要資金等事實，通過業務員以H公司等名義與客戶簽訂借款合同、養老床位認購協議、股權認購合同等，以騙取錢財。收取的大量投資款，部分用于兌付被害人，部分被用在維護涉案公司日常運營、支付員工工資、個人花銷等，均未實際投入生產經營。
判決書顯示，陳某某實際控制的H公司等均不具備向社會公眾公開吸收資金的資質；證人證言證明，陳某某通過組織老年人才藝比賽為H公司等推銷理財產品，揭露了陳某某集資詐騙的方式和手段。
應從家庭照顧、社區走訪等多方面入手，加強對老年人的關心愛護，提高老年人防騙意識
該案中，不少老年人之所以受騙，主要是因為該犯罪團伙根據他們的心理特點，有針對性地開展各類養老服務活動，騙取信任。張筍說，該犯罪團伙中的業務員，專門尋找老年人聚集的場地，主動親近。認識后，團伙人員不急于收割，而是維持長線聯系，如每到節假日就拎禮品上門，在才藝大賽中設置名次、獎品，吸引老年人積極參與H公司所舉辦的各類活動。
很多老年人退休后生活較為平淡，平時比較寂寞，樂意參加集體活動。沈玉青說，犯罪分子費盡心思為老年人‘服務’，看中的就是老年人的財產。在逐步取得老年人好感和信任后，開始宣傳、推銷投資理財產品，誘導老年人心甘情愿購買。
辦案檢察官說：有的老年人攢了一輩子的養老錢血本無歸，日常生活受到嚴重影響；有的老年人無法接受被騙的事實，郁郁寡歡。
法官提醒，老年人一定要提高防騙意識，加強甄別能力，警惕各種糖衣炮彈，時刻保持清醒的頭腦，不要輕易做決定，管好自己的錢袋子。確有參加投資理財的想法時，應及時與子女溝通商量，避免上當受騙。
對于子女來說，應該加強對老人身心全方面的關心，多看望、多溝通。張筍說，全社會都需要加強對老年人的關心愛護，我們在基層社區，也采取民警上門走訪、發動社區干部積極參與、張貼警示橫幅等形式，進行防范詐騙的宣傳。希望每一個老年人，都能安度晚年。
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