男子開設公司非法集資1.58億,百余名老人被坑

保本高息?養老無憂?你以為找到了賺錢的捷徑,殊不知已掉入高息誘惑的陷阱。近日,浙江省寧波市鄞州區檢察院對陳某涉嫌非法吸收公眾存款罪、洗錢罪一案依法向法院提起公訴。

保本高息理財產品銷售火爆

63歲的王大爺在一次逛街時收到某公司分發的傳單,上面羅列多款宣稱保本付息的理財產品,年化收益率高達10%-14%。王大爺一尋思,這利息比放在銀行高得多。

心動的王大爺到該公司后,見公司擺放著很多佛像,接待員又一臉熱情,心中更添信任。接待員告訴王大爺,他們公司主要投資農林、影視、養老等項目,收益率有保障,并向王大爺展示多份項目資料。

在接待員的推薦下,王大爺陸續投資了10萬余元購買該公司的理財產品,并將這個高回報的投資渠道分享給了身邊親友。

沒想到,僅拿回3萬余元后,王大爺就再也沒拿到過錢,一問其他親友,也是如此。無奈的王大爺只能報案。

非法集資1.58億余元,百余名老人被坑

2021年11月23日,陳某主動至公安機關投案。

2015年4月始,陳某設立多家公司,以公司的名義,在未經金融等相關部門批準的情況下,組織人員通過打電話、發傳單等方式公開宣傳,以高息返利為誘餌,以與投資人簽訂《個人出借咨詢與服務協議》等形式,向社會公眾非法募集資金,集資款被其用于兌付投資人本息、公司運營、部分項目投資等。截至2018年11月,陳某共非法募集資金1.58億余元,支付投資人本息合計1.24億余元,未兌付共計3300萬余元。其中已報案投資人120人,造成損失1600萬余元。這120名投資人中有104人系老年人,占比86.7%。

此外,陳某明知虞某(已判刑)從事非法集資活動,仍以向虞某借款的形式,利用其本人及控制賬戶協助虞某轉移非法集資款。2014年8月至2018年8月,陳某幫助虞某轉移犯罪所得共計4300萬余元。其中,1900萬余元陸續又以還款之名交還虞某,其余款項則被陳某用于兌付投資人本息、公司運營等。

2022年3月,公安機關將陳某涉嫌非法吸收公眾存款罪一案移送鄞州區檢察院審查起訴。

該院經審查認為,陳某違反國家金融管理法律規定,非法吸收公眾存款,擾亂金融秩序,數額巨大,應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任;明知是他人非法集資犯罪所得的財產,為掩飾、隱瞞其來源和性質,提供資金賬戶,應當以洗錢罪追究其刑事責任。

2022年6月,該院依法對陳某提起公訴。